基金大評比

封面故事搶先讀◆用39檔基金輕鬆投資全球

關鍵字：

基金和ETF投資範圍遍布全球，向來是參與投資市場的最佳選擇。不過，市場上基金產品常多到讓投資人頭昏眼花。為此，《Smart智富》月刊特別精選39檔優質基金、ETF組成「Smart智富2020優選基金」，提供讀者完善資產配置布局的全方位名單，讓投資變得更加輕鬆省事！

入選Smart智富2020優選基金的27檔共同基金，又依照配置建議分為以下4類：

1.核心型基金：此類基金投資區域主要為台股、美股、新興亞洲和科技產業，是投資人要建立長期投資核心名單的首選，主要原因為趨勢長期向上，具備長期投資價值。

台股基金是基金教母蕭碧燕推薦必買基金類別中的首選，因台股基金因為具備市場近、無匯差、景氣循環短的優勢，極適合台灣投資人。

此外，美股身為全球經濟的領頭羊，各產業龍頭皆在美股上市，投資相關基金是參與全球強勢產業成長的最佳選擇。新興亞洲則以中國為首，內需消費力道強勁，支撐市場表現。至於科技基金則是當前成長力道最為扎實且強勁的產業，長期績效十分突出。

2.防禦型基金：此類基金則推薦給擔心投資組合的波動風險太大的投資人，主要基金類型為平衡型基金、低波動的產業基金。

平衡型基金，因為同時持有報酬表現具負相關特性的股債資產，因此可以達到降低波動的效果，但又能持續賺取股票市場的報酬。除此之外，投資在對於景氣敏感度低、較不受景氣多空影響的類股，例如公用事業基金、醫療基金，甚至是地產股票基金等，在市場動盪不安時，相對能保持不錯表現，都是具有防禦特質，能降低波動的基金。

3.配息型基金：對於現金流有需求的投資人，則建議可以衡量風險承受度與現金流要求，優先選擇配息型基金。配息型商品中，若為全球債、投資等級債，風險波動較低，但相對配息也會較少；高收益債、新興市場債基金則配息較高，但需要承受更高的風險。

4.機會型基金：若投資人對於個別市場，如新興市場、歐洲、日股、甚至是黃金的前景看好，發現波段操作機會，亦可利用「Smart智富2020優選基金」名單作為介入該市場的首選，因名單中的基金長期表現明顯勝出同類型基金以及指標指數。

除此之外，ETF以低費用率優勢深受全球投資人青睞，因此，此次也納入了12檔投資範圍涵蓋股、債，且投資範圍遍及台灣、美國，甚至是全球，各具特色的ETF，將能幫助投資人配置出更符合自身需求的投資組合。

更多關於基金的操作特色及資產配置，請詳見《Smart智富》月刊265期〈封面故事〉的報導。

您可能有興趣的文章