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    Smart智富月刊316期

    ETF價格愈低愈划算嗎?

    撰文者:夏韻芬 2024-12-01 瀏覽數:13,263
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    關鍵字:

    巴菲特 遺囑 ETF 股息 夏韻芬

    《Smart智富》月刊邀請暢銷作家夏韻芬回答讀者理財問題,讀者可到本刊網站留言,隔月會挑選熱門問題刊出。要知道夏韻芬最新動態,請至「當代理財生活網」查詢。

    Q現在ETF正夯,我和老婆開始研究ETF,想問ETF價值該怎麼看?價格愈低的ETF是不是真的愈划算?另外我有發現月配高股息ETF很熱門,不知該不該跟風追買這類型的ETF?(網友 大白)

    A在判別ETF的價值前,首先得了解ETF的2種價格,一種為「市價」、另一種是「淨值」。「市價」指的是當前市場中買賣雙方願意交易的價格,而「淨值」則反映ETF的真實價值。當「市價>淨值」的情況發生時稱為「溢價」,也就是市場成交的金額高過於ETF的真實價值,若此時買進會是相對昂貴;反之,如果是「市價<淨值」就稱為「折價」,表示ETF目前的真實價值被市場低估,此時買進會相對便宜。不過就一般正常情況來說,在市場調節機制下,市價與淨值兩者差距不會太大。

    ETF價格愈低,通常會帶給人更便宜、更划算的感受,許多基金投信業者也會在ETF的募集階段時抓準這一點,以價格親民、好入手為主打特色,這也是為什麼現在多數新問世的ETF,在募集期間的申購價會愈來愈低的原因之一,例如從過去每股申購價15元(相當於每張1萬5,000元)逐漸降低至每股10元(相當於每張1萬元)。不過要注意的是,ETF的價格愈低,只能代表投資金額門檻較低,並非愈便宜愈划算,更不代表投資價值會愈高。且比起關注ETF價格,ETF的投資主題和報酬率更為重要,也得清楚了解自己買的ETF是什麼、指數邏輯如何運作等……,這些才是投資ETF的重點所在。

    另外,如果你和老婆現在還有穩定收入、無額外金流需求且離退休還很多年的情況下,比起月配高股息ETF,或許可考慮將主要資金配置在市值型ETF上,除長期成長動能較高外,複利效果通常也會比高股息ETF來得更顯著。但無論是買哪種ETF,在投資前務必都得先做好功課,並做好風險等評估後再行決定也不遲。


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