「就長期投資而言,完全不需要考慮台股ETF——是的,我敢講這句話!」根據投信投顧公會統計資料顯示,截至今(2024)年9月底,國內股票型ETF的總受益人數已達約1,001萬5,000人,這是月月突破紀錄、長達17個月下來所締造的新猷。當台股ETF買家已然突破千萬人大關,且其中包含大批打算長期抱牢ETF、穩穩收息的存股族、退休族與準退休人士,南臺科技大學財務金融系專任助理教授朱岳中在接受《Smart智富》月刊記者採訪時,卻逆風給出了這句結論。
「我反對長抱台股ETF,是因為市場上有更好的選擇——共同基金。」朱岳中認為,ETF的原始設計使它的長期績效難以突出,若是打算持有好幾年,買台股ETF不如買台股基金。然而,若是尋求短線獲利,他認同ETF比共同基金更具優勢。這位被市場譽為「基金博士」的實戰派學者,如何掌握ETF的特性,為自己快速積攢財富?請見以下專訪內容。
ETF無單一個股10%投資上限
短線波段操作具優勢
朱岳中的「基金博士」美名,一是源於他的共同基金投資績效。他曾經定期定額買進JF南韓基金(現改名為摩根南韓基金),8年賺進7倍,媒體稱其「基金投資出名的精準」,他也坦言近40載的投資生涯當中,基金方面幾無賠錢紀錄,甚至為自己賺進了千萬房產本金。