44歲、投資股票15年的上班族「邏輯投資」(筆名),他在投資的前10年靠著存股有年均5%~10%的獲利,直到家中遭遇錢關,激勵他努力提升績效,近5年發展出不盯盤,卻年年打敗大盤的價值投資術,5年年化報酬率達30%。他是如何辦到的?請見以下報導。
2023年全球景氣步入復甦軌道,加權指數由熊轉牛,全年漲幅27%,平均每位股民樂賺百萬元,台股行情更延續到2024年,在農曆新春封關前重返「萬八」。現年44歲,家住新北市的上班族「邏輯投資」(筆名),他在2023年繳出97%報酬率,勝出大盤70個百分點,也是他投資股票逾15年的最佳年度成績。
「邏輯投資」幾乎每天都在臉書發表市場觀察,因見解精闢,常被誤以為是專職操盤人。但多數人不知道,他是一位再平凡不過的上班族,並且礙於工作之故,也沒有時間盯盤。他靠著自己學習與摸索,利用下班或休息等零碎時間研究,終於找出一套不必盯盤,而是靠長期持有或波段進出操作價值股,在近5年創造出年化30%的報酬率,並因此將資產累積至8位數。
投資起步》
聚焦龍頭股、定存股
報酬穩健但不突出
「邏輯投資」回憶自己的投資經歷,最早是在2007年,當時靠著多年的穩定工作與固定儲蓄,已存到第一桶金。由於當時市場火熱,吸引他開始投資正流行的共同基金,在不到1年內就有10%的報酬率。他試算,績效若能長期維持同樣水準,加上股息再投入、本業收入提升,靠著複利「錢滾錢」,20年後就能賺到1億元,因此興奮地向老婆說:「存夠1億元就退休,成立基金會做公益!」