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    Smart智富月刊283期

    如何創造ETF投資複利效果?

    撰文者:怪老子 2022-03-01 瀏覽數:1,579
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    愈來愈多的投資者喜歡高配息的商品,從持有元大高股息(0056)的人數已超越元大台灣50(0050)可看出受歡迎的程度。然而收到的配息若沒有再投入,時間久了投資報酬率可是差很多。

    複利大家都知道很重要,但還是有許多人不知該如何操作才會有複利效果。其實,複利只是「獲利再投入」的概念。在報酬率不變情況下,獲利沒有拿走,本金就會跟滾雪球一樣愈滾愈大。且不論是定存、個股、基金、ETF甚至房地產,每種投資都可以有複利效果。銀行存款更是最早運用複利的標的,只是因為報酬率相當低,所以複利效果並不顯著。

    股票型ETF近年來受到歡迎,尤其是高配息ETF。然而持有的方式,對報酬率的影響很大。以0056來說,若2007年12月26日上市當日就持有1張,每股25.15元,到2022年2月14日股價33.13元,14年間收到的配息共17.25元。也就是說,價差每單位獲利7.98元,加上配息,總獲利為25.23元,每單位投入25.15元,所以累積報酬率為100.3%,年化報酬率為5.04%。

    但若到晨星(Morningstar)網站查看,同樣期間的累積報酬率可是159.1%,年化報酬率6.935%。累積報酬率會有58.8個百分點這麼大的差距,就是因前述的計算方式沒有將配息再投入,只有單利效果。但晨星及其他基金網站的投資績效,都是以配息再投入方式計算所得到的結果。

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