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    Smart智富月刊229期

    定期定額門檻降至千元、盼吸引年輕人進場

    提振台股基金下猛藥 手續費終身1折

    撰文者:賀先蕙 2017-09-01 瀏覽數:4,748
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    不只投信投顧公會在努力拉抬台股基金,各家投信公司也各出奇招,希望能拉抬台股基金的聲勢。在台灣首先推出「月配息」基金的路博邁,在8月底募集第1檔台股基金-路博邁AR台灣股票基金。這檔基金開台股基金的先例,結合大數據選股、期貨避險和選擇權操作等3個策略,推出「月配息」級別,希望能吸引存股族的青睞。

    另一方面,群益投信旗下的群益馬拉松基金,成立至今21年,今年6月成為台股基金中,唯一一檔淨值站上100元的台股基金。為此,群益投信也推出包括群益馬拉松等3檔台股基金,終身定期定額零手續費的優惠。

    今年來台股基金不乏績優生
    表現均勝過大盤漲幅
    事實上,雖然台股基金的規模持續萎縮中,但是,台股基金仍然不乏表現亮眼者。從今年以來表現最佳的5檔台股基金來看(詳見表1),漲勢都勝過台股漲幅12.46%。

    如果拉長時間來看的話,台股波動大,利用定期定額的確可以替投資人存到錢。根據晨星資料庫的統計,成立滿10年的101檔台股基金中,計算過去10年,每月定期定額5,000元,所累積的金額,以安聯台灣大壩基金最優(詳見表2)。而整體來看,在這101檔台股基金中,也有高達29 檔,接近1/3的標的,可以替投資人累積出百萬的財富。


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