追蹤家庭財務的第2步，就是查算家庭的現金流、保單以及投資現況，以分別確認「家庭收支的結餘」、「家庭成員人身風險的保障」以及「家庭財務目標的累積進度」都能合乎預期，若不符合預期時，即時做調整。以下是這3個項目的檢視重點及Excel實戰操作說明：
現金流檢視》維持正流入，才能往目標邁進
家庭財務健康的基礎，就是有持續的正現金流，也就是每個月都能有結餘，才能夠向理財目標邁進。而如何管理和檢視現金流？目前常用的工具有App、Excel等，若要完全符合個人習慣和需求，可透過Excel來量身訂作最實用的現金流管理表。
全球人壽創悅通訊處資深行銷經理倪韶謚提醒，在設計現金流量表時，應以大項目為主，例如分為生活支出，包含「食衣住行育樂」，或是貸款、投資支出、稅負支出等等，可每個月結算和檢視一次，以確保家庭收支能產生結餘。而檢視的重點如下：
檢視1》釐清收入來源
並註明資金流入頻率大部分上班族每月仍以工作收入占最大宗，例如內勤的每月薪資，或是業務員的獎金收入。但若有進行投資理財，產生股票或基金配息、不動產收租等項目，應如實記入為理財收入，並註明領息或收租的頻率是每月、每季還是每年1次。
檢視2》計算支出占比
留意貸款與保費是否過高
每一個支出項目，都應檢視該支出項目占總收入的比重。通常每個家庭收支概況不同，合理占比也不一樣。認證理財規畫顧問（CFP）廖義榮表示，有2個原則要特別注意，一是貸款支出占總收入比重，不得超過30%，二是保費支出與稅負支出占總收入比重，合計不應超過10%。若得出來的結果都大於此數值，即代表房貸、信用貸款與保費支出占比太高，不但會影響家庭生活品質，甚至無法有多餘的錢拿出來投資。