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    Smart智富月刊219期

    法人操盤手克雷格用ETF做股債配置

    股債比4:6 打造年賺7%退休金計畫

    撰文者:劉 萍 2016-11-01 瀏覽數:879
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    「用ETF做股債配置,省時省力,報酬也很穩,真的就像巴菲特形容的,可以過得很好。」法人操盤手克雷格(化名)說。

    克雷格,42歲,在資產管理業12年,投資標的遍及海外市場的個股、債券,儘管擁有專業投資機構的龐大資源,他仍坦承,「要費心力去管理,但也不一定能贏大盤!」

    早在2004年,克雷格就開始研究ETF的設計和交易方式,他看過許多實證研究,長期下來真正讓投資人賺到錢,是波動性很小的標的,而ETF普遍都有波動性低的優點,漲跌也比較容易預期,所以在10年前(2006年),他開始會在管理基金的投資組合中加入ETF。

    6年前,克雷格接手管理2檔基金,都是股債平衡型,其中一檔基金主要用ETF配置,至今的表現不但比另一檔好,年平均報酬率逾7%,連續5年在同類型基金中排名前1/3,還多次因為債券配比適當,贏過同期間的追蹤指標(MSCI世界指數50%+美林全球政府債券指數50%)。

    克雷格表示,用ETF做股債配置有3好處:

    1.持股內容很透明:各個ETF篩選成分股的方式容易了解,例如市值型、交易量型、產業型等,不太會有人為失誤或管理等問題。

    2.投資組合的分布更廣:更容易挑到低相關性的標的,降低投資組合的風險,尤其是債券型ETF,有許多是共同基金所沒有的。

    3.可因應市場變化做調整,且較能預期調整後的表現:克雷格舉例指出,當觀察到國際熱錢流向美國,也就是美元明顯升值時,通常2天到1週後,美股會上漲,他手中持有的美股ETF也會有相近的表現,但若是個股或基金,就很難預期,而在市場出現大的轉折時,ETF也較能及時執行避險或停利的決策。

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