Smart自學網
  • Smart自學網 財經好讀 基富通將上線 引爆通路折扣戰
    財經好讀 > 基金:基金投資教學
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富月刊216期

    基本認識》

    基富通將上線 引爆通路折扣戰

    撰文者:陳淑泰 2016-08-01 瀏覽數:17,349
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

    類似基富通的基金超市,過去有富達、先鋒、鉅亨網等,但其中台灣最老牌的富達基金平台,已在6月份獲金管會核准暫停基金平台的業務,7月起就無法接受非富達基金的申購,預計在9月將境外基金的業務全面轉讓給富達投信。

    而「先鋒基金網」是平台中規模最大的,現有基金存量近新台幣40億元。公司前陣子也傳出有意出售,市場解讀是擔憂基富通獨大效應引起的。

    銀行》傳統銷售通路,受高資產、年長者青睞
    整體來說,基金平台可能搶走銀行客戶2大原因,一個是到銀行買基金比較貴,二是理專強迫推銷的問題。以一般境外基金來說,申購手續費股票型基金是收申購金額的3%、債券型基金1.5%,一般銀行收取的手續費折扣較少,只有在新基金上架促銷、貴賓客戶生日時才有優惠,股票型基金折扣很少低於3折、債券型基金很少低於4折。

    而券商及基金平台手續費折扣較高,有促銷活動時、在檯面上股票型可以低至2折、債券型3折,大戶甚至可以私下與券商營業員議價;長期觀察國內基金動態的「基優網」主筆「鐵公基」就坦言,從投資成本的角度來看,只要有一些財金知識的人,從銀行出走恐怕是必然的。此外,銀行常被詬病的理專緊迫盯人的強銷售,以及不服務小額申購客戶的問題,在基金平台上可以避免。

    提供理財專業服務
    其他通路仍無法完全取代
    不過,與基金平台、券商等新通路相比,銀行作為基金銷售的傳統通路,仍具以下2大優勢:

    1.有龐大的理專人員提供顧問服務,以平台業者或證券商的規模很難負擔如此人事成本,鐵公基因此說,以下2種人還是可以到銀行買基金:

    ①高資產族,也就是銀行或私人銀行的貴賓客戶(VIP),這些VIP不是有錢沒空,就是錢多到必須要請人幫忙,願意付費享受銀行提供的理財尊榮。

    ②年長者和欠缺金融投資相關專業者,他們通常不諳電子下單交易,所以讓銀行理財專業服務不失為一種方式。

    2.具一站購足便利性、金流簡單。客戶不必將錢匯出就能直接扣款買基金,贖回時也直接到自己的帳戶,除了基金之外,還能買保險、做外匯,或買海外公司債、ETF等商品,這一點是很多人持續在銀行買基金的關鍵。


    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    Prev
    12 
    精選推薦
    1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式 直播課
    課程好學 1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式 直播課 大師精髓觀點 x 決策融會貫通 x 台股實戰操作● 經典工具書的重要指南,理論及實務靈活應用● 變動緩慢的單純事業,更能精準估算
    12/1【新書分享會】謝士英《一起存股去!》高雄場
    課程好學 12/1【新書分享會】謝士英《一起存股去!》高雄場 本活動僅有實體講座,因場地座位有限,敬請於活動開始前,提早入場就座。
    雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版 直播班
    課程好學 雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版 直播班 掌握查理蒙格的投資智慧與致富哲學★價值投資新思維,有感升級你的致富策略★掌握市場週期,擬定波段策略和存股邏輯★決策樹思考模型,巴
    雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版
    課程好學 雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版 掌握查理蒙格的投資智慧與致富哲學★價值投資新思維,有感升級你的致富策略★掌握市場週期,擬定波段策略和存股邏輯★決策樹思考模型,巴
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞!
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...