【轉換標的】
銀行平台：需先贖回再重新申購
投資型保單平台：1年可免費換4∼6次
透過投資型保單的平台，可有較多元的標的可轉換，且轉換成本低，一般而言，1年可免費轉換4∼6次；而直接向投信申購，單一投信公司的標的及區域有限，便得在不同的基金公司之間做轉換，交易的時間和手續成本較多；在銀行可選購的標的雖較多，但通常在轉換時，必須先贖回，再重新申購，一來一往就使得費用會增加。
另外，大部分投資型保單，都會設計「部分提領」的功能，即是讓保戶從保單帳戶價值金中，提領自己所需的金額，之前若因配息金未達配息門檻，而存放在貨幣帳戶中，就可透過此方式領出現金，進行部分提領時，不用支付利息， 但要支付手續費，不過保險公司每年會提供一定次數的免費手續費服務，超過才要付500∼1,000元的手續費。另外，配息金匯入銀行帳戶的時間，需參考各基金的配息日，通常以配息基準日後4∼7工作天為匯款日，各家規定不同。
▲保單運作7步驟