我今年39歲，單身，沒有家庭經濟負擔，在科學園區擔任工程師。工作14年來，自己的薪水不算低，算一算僅累積到1,200萬元左右的資產，看看身旁的同事或以前的同學，很多人的理財成績都比我好，他們有的人還要支應家庭開銷，每每想到單身的我資產總額卻不如他們，不禁懷疑自己的理財方式是否出了問題？
2008年，我在新竹買了一間房子自住，貸款250萬元，從那以後，只要手上累積到幾十萬，就會馬上拿去償還房貸，因此在去年，已經把250萬元房貸全數清償。除了還清房貸，這段期間我每年還能存下部分收入，但因自己對投資理財不熟悉，除公司每年都有的員工配股外，只買過幾檔股票，張數都不多，也沒有投資基金的經驗。
最近，我開始擔心自己的退休生活，想要在60歲提前退休。考量到台北的醫療照護資源比較豐富，且是自己從小生活的地方，打算再過5年左右，在台北老家附近再買一間房子，退休時能夠居住；同時也計畫開始存退休金，希望以維持目前生活水準為目標，每月有9萬元，存足退休金，讓我能一路花到85歲。
我對退休的想像，除了一般生活基本開銷外，特別擔心老年醫療問題，由於自己過去對保險不甚關心，現在開始擔心自己醫療保險不知是否足夠？另外，父母年歲已大，身為長子，也希望能夠有更充裕的資金，為父母老年醫療費用預作準備。這些問題困擾我很久，希望財務專家能指引我明確方向。
【需求目標】
① 5年後在台北買總價2,000萬元的房子。
② 希望60歲退休，每月有9萬元生活費。
③ 想備妥自己和父母的老年醫療費用。