大家或許都知曉我已離開前一個工作，很多人問我接下來要做什麼？我現在告訴大家，我將永遠與基金定時定額投資人站在一起！因此，接下來，馬上開始回答最近最常被問到的問題──投資朋友問我：台股漲這麼多、這麼好賺，不如棄基金、投台股好了？
台股從去年12月中低點6,609點開始，3個月來已經漲了21%（3/19收盤8,043），台積電還原權值價格也屢創新高，不少朋友因此有類似的想法出現。其實，買股票賺錢確實比買基金快。但前提是你要在對的時間點、買到對的股票。雖然台積電飆到每股85元，還在繼續創新高，可是只有那些在2008年底（金融海嘯肆虐時）台積電跌到40元敢進去買、而且長抱3年多的人，才能享受得到現在股價創新高的倍數獲利，如果是在最近股價衝破80元才進去買，就不會覺得賺很多。鴻海也一樣，50元買跟120元買，差很多。
我一直跟投資人說，不要做那些讓自己陷入迷思的投資，看到別人賺大錢才想跟進，要考量每個人的能力不同，選擇的投資工具也不一樣，如果沒有能力去賺創新高的報酬率，就應該乖乖回來做基金定時定額投資，賺審慎、長期的回報。去年8月和11月台股歷經兩波下跌，投資人都覺得非常害怕，12月份是信心最低的時候，覺得前景一片黯淡，很多人都不知道該怎麼辦，沒有耐心等反彈，更不敢逢低進場。我認為會有這種心理，很正常，因為你是「人」，碰到行情這樣跌，一定會迷惘害怕。去年12月之前，我建議學生，如果真的口袋不夠深、撐不下去，那就先賣一半好了，如果投資100萬元，那起碼先賣一半，拿部分現金回來。這樣除了可以減輕當時的資金壓力，還可以當成繼續進場攤平的資金，縱使不想拿出新的資金來投資，起碼還有一筆「舊」資金可以繼續扣款攤平。
只要不離開這個市場，你都可能會成功！相反的，只要你一停，就很容易從此不投資基金，先前賠掉的錢，將再沒有賺回來的機會。我常常建議投資人，就算賠錢，都要留一個「根」在基金裡，如此未來就還有回升獲利的機會。定時定額投資基金要成功，一定要經過景氣循環，經歷過在空頭市場持續扣款，才有可能在多頭市場獲得好的回報。如果沒有景氣循環的經驗，很難體會空頭市場還是會賺錢的道理。到了今年1月，我就不建議如前述先賣一半的投資方法了。為什麼？因為這1、2個月來股市稍有起色，投資人的信心已有恢復，其實沒有必要做先賣一半的動作。
很多基金經理人預測今年全球經濟有2大風險：歐債危機、中國經濟硬著陸（成長速度快速降低）。現在看起來中國經濟硬著陸的機會已經降低很多，因為中國2月份的物價指數（CPI）已降到3.2%，是20個月以來新低，通膨壓力減少，政府持續壓抑熱錢的機會降低。至於歐債問題還是沒有解套，沒有人知道後續會怎麼發展。如果歐債危機沒有發生，全球景氣會在反覆整理的過程中微幅往上攀升，股市雖然不會跌太深，但上漲的幅度恐怕也不要預期太大。可是，要是歐債危機再度爆發，全球股市肯定會有一波重挫，然後再彈升。因此我建議投資人，現在的投資策略應該是留一筆錢在身上做風險控制，等歐債危機爆發、股市重挫時再進去加碼。
經過上一波的景氣循環，大部分投資人手中的投資部位已相對拉高，而且已經持有了3年左右，等很久了。我認為有這樣狀況的投資人，現在可以伺機考慮先贖回，只要有10%以上報酬率，就先獲利了結，為自己儲備下一波再投資的能力。我相信，如果想要幫助自己長遠投資，適時「贖回」是一件很重要的事！