曾數度來台的李麗美觀察到，不管是哪一個國家，很多人的理財規畫是有問題的，例如手頭上都有很多的保險、基金、儲蓄，買的金融商品很多，但究竟做了些什麼，卻都答不出來，「因為做這些投資理財的動機，都不是為了滿足需求。」她說，這狀況在新加坡也很常見，當你不了解自己的需求與要達成的先後順序時，就很容易受到他人說法或商品促銷所誤導。
除了不清楚自己的真正需求，她看到的第2個問題是，很多人在規畫未來的財務目標、分析需求時，總要準備很多的文件、資料，結果到最後，目標一個都沒訂出來，卻已經被成堆的數字與資料搞得頭昏腦脹。
「A paper better than any word（一張紙，勝過千言萬語）！」她說，而「財務基石」就是「以圖示人」，再搭配解說的文字，讓你更清楚知道自己的目標與想要在何方。
但「財務基石」要怎麼操作？首先，李麗美帶你先了解每一層方塊的內容為何，而在了解「財務基石」的內容後，要怎麼使用這工具？李麗美教你用以下3個問題來「自問自答」，做好規畫：
問題1》
這些方塊你最關心哪些？
這個問題，可以幫助你去找出目前最急迫要完成且重要的財務目標。
以剛踏入社會的年輕人為例，多會以「收入保護」或「殘障收入保護」為最優先的規畫；對已婚有小孩的父母來說，身為家庭經濟主要來源，「收入保護」就最重要了；但若是抱持不婚的單身族，「醫療規畫」與「退休收入保護」不可少。每一個人處境不同，要處理的也不同，找出你最關心的事，就是第一大目標，知道了就可以提早準備。