等1年後還清車貸，每月放到C帳戶的錢可再增加9,000多元，待緊急預備金累積到20萬元後，多出來的現金則可改存子女教育金，以及他們夫妻的退休金。
其實理財跟人生一樣，目標雖然多，但應按需求與緊急程度，分階段一步步達成，像他們夫妻預算有限，應先存緊急預備金，等完成後再進一步存子女教育金與退休金，分階段達成所有的理財目標。
【理財後心得分享】交際、生活品質依舊，還能每月存5,000元
（約診對象 Tom、阿莉 ）
我並不是什麼高薪族，也不想投資賺大錢，所以對投資理財總抱著懷疑與拒絕。但在我下定決心踏出心理障礙，聽聽看顧問的建議後，我學習到「管理收入與支出」、「把錢花在刀口上」的好習慣，現在不但每月存下5,000元，還用替代方案減少雜費支出，交際與生活也沒有產生變化，現在的我，不用擔心財務問題，能安心面對家庭與孩子現在、未來的生活，實現我們原以為無法達成的目標。
小檔案＿Tom
出 生：1971年
現 職：基督教牧師
理財偏好：存款、儲蓄險
小檔案＿阿莉
出 生：1975年
現 職：教會傳道人
理財偏好：存款、儲蓄險