2年前大學畢業，我順利找到學校的行政工作，成為別人眼中收入有保障的「鐵飯碗」，每月薪資4萬元出頭，跟同年紀上班族相比，算是相當不錯。
雖然工作才2年，但我深知「年輕就是本錢」，想趁年輕、負擔比較少時，累積個人資產，建立理財紀律。因此除了每個月的房租5,000元外，包括生活、交通開銷都壓得很低，省吃儉用存下一筆錢。我也積極學投資，用每月定期定額1萬2,000元，買了4檔基金；此外，雖然公務人員退休有月退俸可領，但我擔心不夠，所以2年前在朋友建議下，買了一張20年期的儲蓄險保單，想說當作是替自己多存一筆退休金。
其實，我做這麼多，是希望能在2年內，存妥10萬元的結婚基金，跟男朋友順利成家；同時，每年準備2～3萬元的旅遊基金，讓從沒出過國的我，每年都能出國玩一趟。另外，最重要的是，計畫3年內存到買房子的自備款，考量我的上班地點與結婚成家需求，我想買在台北市士林、北投，或是新北市三重、蘆洲一帶，總價在700萬元以內。
不過，我努力規畫，心情卻愈困惑。因為理財目標雖明確，看來也都做好準備，但總感覺像是霧裡看花般，事事都不確定。我計算過，要達成以上3項目標，每年至少得固定存下35萬～40萬元才行。
依我目前收支狀況看，似乎存不了這麼多，尤其是買房這件事，看到居高不下的房價，心裡就湧起嚴重的無力感，覺得買間房子似乎會是遙不可及的事。希望這次透過專業顧問的建議，幫我徹底檢視個人財務狀況，找出問題所在，並提供更好的調整，助我早日達成心中夢想！
【需求目標】
1.每年準備2～3萬元的國外旅遊費用
2.2年內存妥10萬元結婚基金
3.3年內買一棟總價約700萬元的房子