3.預期報酬率必須大於潛在虧損率：值得列入標的選項的基金，必須具備此一關鍵特性；
4.優先選擇預期報酬率之大者。
根據上述邏輯，符合第3項條件的候選基金，再比較哪檔基金的預期報酬率最大。根據上述內容，整理出：
▲A、B基金的客觀數據
▲A、B基金的客觀數據II總結：
1.預期的多頭市場有沒有來？
天佑台灣，有！（很多法人的投資眼光的確厲害）
2.有沒有選到會上漲的基金？
祖先庇蔭，有！（多頭市場還不漲的基金也很少）
3.有沒有選到漲較多的基金？
如你所願，有！（儘管58.7%的年化報酬率已經不差了，不過當二選一時，能挑到漲74.0%的基金，何樂而不為？）
所以，當你決定不再道聽塗說、人云亦云，開始相信並接受「以最客觀與最科學化的數據」來挑選基金後，那種明明看對波段行情卻不慎選錯基金，讓人鬱卒氣結的悶，就跟你無關喔！是不是只有台灣市場能這麼挑？當然不是！既然無關個人意見，全憑客觀數據，就代表無論是單一國家型的美國或日本，還是新興拉美或成熟亞太，選擇基金的邏輯皆同，當然都可以比照辦理。
（本文作者為暢銷財經書作家，官網：www.guavafield.com）