▲投資組合建議診斷--保單調整建議為：
(1)用定期險補足兩人的壽險缺口。
(2)增加意外險保額，以平衡兩人騎機車上下班、接送小孩的風險。
(3)如果預算不足，建議可以降低原保單終身壽險的保額，將預算移轉至定期險與意外險上，但仍要維持保單最低額度以附加醫療險。
▲保單調整變化【專家建議】先讓小孩讀私校 等經濟寬裕再換屋
--住商不動產企研室主任徐佳馨
曉君想要以小屋換大屋，除非未來5年房地產景氣反轉，房價下跌，才有可能以1,500萬元的預算買到台北市中正區5房的產品，否則以這樣的預算來看，目前只能買中正區的2～3房，或新店區3～4房的中古屋。
不過，我還是要給曉君夫妻4個提醒，畢竟換屋計畫牽涉到家庭財務能力與房地產景氣，為了怕計畫趕不上變化，不妨等時間近一點，再做考量。
提醒1》5年內房價變化難掌握
5年後房價會更貴或更便宜？任誰也說不準，萬一房子變得更貴，是不是屆時仍非中正區與新店區不選？建議曉君夫妻要討論其他備案，甚至評估續住目前房子的可能，等到經濟能力更寬裕後再說。
提醒2》是否願意屈就中古屋
曉君目前住的是屋齡3年的新成屋，如果要移居台北市，以這樣的購屋預算是否能屈就中古屋、甚至可能是老公寓，值得重新評估。
提醒3》明星學區的設籍時間
如果是為了學區考量，更要先問清楚明星學校的設籍時間下限，有些額滿學校是規定父母與子女要設籍5年以上，如果以曉君的5年換屋計畫，等於是等小孩6歲、進小學前再設籍，到時候能否順利入學，建議曉君先問清楚。