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    Smart智富月刊144期

    第3季可逢低布局

    達人6心法 挑對台股基金

    撰文者:林淑玲 2010-07-30 瀏覽數:23,420
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    定期定額的話,王仲麟則建議投資金額跟著指數位置調整,不要等額投資。例如原本每月定期定額扣款1萬元,最好改成指數7,000點以上扣款5,000元,7000點以下加倍扣款1萬元,可更有效擴大未來績效表現。因為這樣的作法是在指數往下時加碼,未來又是多頭,可以不必停利停損。

    楊偉凱教戰》指數型搭配中小型  穩健帶攻擊

    小檔案_楊偉凱
    出生:1968年
    學歷:東海大學企管所
    經歷:渣打投顧總經理、滙豐銀行信託投資分處資深副總裁
    現職:專業投資人
    著作:《富總裁的投資私房學》、《富總裁教你買基金》

    楊偉凱則建議,為因應台股波動劇烈特性,可將與指數連動的指數型基金,以及股性活潑的中小型基金組成投資組合,積極者配置比重可為指數型基金30%~40%,中小型基金60%~70%;一般投資人則可各一半。

    指數型就挑主流代表性 中小型看準3心法下手

    在指數型基金方面,楊凱偉認為,可直接考慮較具代表性的寶來台灣卓越50指數型基金、寶來台灣加權股價指數型基金。中小型基金則有21檔之多,可以透過以下3步驟挑選:

    心法1:看績效
    將21檔中小型基金分別用1個月績效排名選出前1/4、3個月績效選出前1/4、6個月績效挑前1/3、1年績效挑前1/3,看看最後交集的基金有哪些。

    心法2:挑規模
    在交集出的基金名單裡,選擇規模在20億~50億元之間的基金。

    心法3:比夏普值
    若交集出來的名單超過5檔基金,可以用衡量每承擔1單位風險超額報酬率的夏普值排名,夏普值愈高愈好。

    操作叮嚀:單筆、定期定額都要停利不停損

    操作上,楊偉凱主張,不論定期定額或單筆投資,都可以停利不停損,因為市場處於多頭走勢,強制停損容易賣在波段低點。但是一定要停利,停利點可設在15%~30%之間,因為大盤可能震盪向上,國際股市可能有利空,停利可確保獲利安然入袋。

    延伸閱讀:如何利用貝他係數找基金?

    可上基智網FundDJ網站:www.funddj.com/y/yfundmain.djhtm,點選「FundDJ排名」,進入後點選「顯示風險」,然後選「Beta」係數進行排名,即可依循上述步驟挑基金。


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