實例試算 假設每月定期定額扣款1萬元，從2004年10月開始投資。在2007年7月時，報酬率已經累積到43.64％。2008年因為次貸危機引起金融海嘯，報酬率開始波動，最嚴重是虧損-41.22％，但是若不停扣，到2009年5月後就回到正報酬，截至2009年10月，累積報酬率已經回升到11.55％。
定期定額投資聰明指數：★★★☆☆ 簡單指數：★★★☆☆
適合族群：有自信可以掌握買賣時點的高手
◎投資方式：一次投入一筆金額，依照買進時的基金淨值計價
◎投資門檻：國內基金1萬元起；海外基金3萬元起
◎申購時點：必須自行研判最適合的買進點，不容易買在最低點
◎贖回時點：由於基金淨值每天波動，研判賣在高點並不容易
◎風險波動性：因為是單筆投入的資金，無法平均成本，相對風險較高
認證理財規劃顧問黃正勳的投資要訣：
單筆投資最大的特性，就是資金成本是固定的，沒有機會可以攤平成本，所以要做單筆投資之前，一定要掌握下列兩個技巧，才能夠將風險降低：
1. 謹慎研判進場時間點：可以從該檔基金過去的淨值圖，觀察月線均線的走勢，研判現在是否是好的進場點。
2. 先做定期定額再做單筆投資：用定期定額的報酬率來做進場點，一旦定期定額報酬虧損超過20%或30%，表示市場已經跌過一段，就可以考慮加碼做單筆投資
實例試算 單筆投入30萬元，但遇到市場下跌，報酬率長達1年約在7％至-6％之間震盪，直到2007年10月報酬率攀高為61.32％。但如果沒有即時停利出場，隔年，報酬率虧損高達-32.74％。截至2009年10月，累積報酬率已經回升到22.18％。
單筆投資