由於蘇先生夫妻倆平時就忙於工作，現在又多了小寶寶，更沒有時間可以隨時關注投資市場的變化，所以更應該透過資產配置，選擇專業的財務顧問，協助他們嚴格執行投資的紀律。
【診斷】收支分配比重建議為：
1. 蘇先生過度擔心自己無法達成長期投資目標，所以投資費用占了總支出30%，明顯偏高，其實距離子女教育還有退休，都還有很充分的準備時間，投資費用可以減少20％，靠投資紀律和時間複利的累積，一樣可以達成。
2.儲蓄型保險的保費高，但是保額低，建議先繳清，可以省下不少保費支出。再加上小孩出生後，夫妻兩人需要更多的保障，可以用這筆錢購買保障型保險，提高對家庭的責任。
年支出分配變化
投資組合建議【理財後心得分享】
蘇建華（約診對象 ）：學到理財的「眉角」，真的獲益良多！
蘇先生：這半年來，財務顧問把我當成徒弟一樣，在調整財務規畫的時候，教了我很多執行時該注意的「眉角」，讓我獲益良多。更重要的是，我現在不用每個月「硬ㄍ一ㄥ」那麼多錢去投資，覺得財務壓力減輕很多。
蘇太太：原來我們把不可以花的保命錢，都拿去投資了，讓自己暴露在高風險中。現在，我們把可以用、不可以用的錢，分得更清楚，我心裡的焦慮就消失了，更有信心可以達成長期的理財目標。