在「利誘、以專業畫餅、博取信任」的連串取信任」的連串攻勢後，理財人員一旦發現投資人原本不員一旦發現投資人原本不安、帶著狐疑的眼神，逐漸轉成好奇、「可以說來聽聽」的」的神情，他們就會把握時間，在投資感到不耐之前，端出狀似協助「規畫」的話術，向最後成交關鍵進一步挺進。
「國際理財顧問」（CFP）的指定教育訓練課程中，合格的理財顧問在協助投資人做理財規畫時，須先找須先找須先找出個人理財需求，進一步了解客戶的價值觀、風險屬性、家庭現金流等財務狀況後，再提出符合需求需求、能達成財務目標的投資的投資的投資策略，最後才是才是依據策略建議商品。
至於一般理財人員的做法則是省略了解需求的過程，快速提出「商品搭配」的規畫。
經常被理財人員拿來做為「協助規畫」的話術，通常有4個重點：
1.把由投資投資屬性挑選商品，當做是理財規畫。
2.把長期績效、長期投資投資和退休規畫畫上等號。
3.把投資不同商品，說成是資產配置。
4.以節稅規畫為訴求，建議消費者增加投資商品。
【銷售話術11】
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