在家庭帳方面，建議訂出兩人的薪資多寡幅度，以現階段家庭支出情況計算，每人每月至少需8萬元收入，用來支付投資以外的費用，這樣就清楚了解自己花了多少，如果無法記流水帳，最好也以信用卡、水電、電話等帳單記帳，抓住大方向省錢，即使只有省下10%，也能多出不少錢來投資。
人生風險〉選擇兩用型醫療險
人生風險方面，Lin和Venson希望當一人不幸身故時，可留下足夠家庭基本開銷每月6萬元的保障，直到子女大學畢業。以20年時間，加上生活費、孝養金等需求來計算，Lin的壽險缺口有1,557萬元，Venson則為670萬元。建議用定期壽險補足缺口最划算，以10年期、15年期與20年期相互搭配即可，保費可逐年遞減。
至於醫療險部分，主要考慮病房費、看護費及薪資補償等三個部分。據訪談，Lin本人希望的醫療品質是中心醫院雙人房等級，加上每日薪資補貼2,000元與看護費700元，顯示她需要的每日醫療費用是4,100元（詳見表2），與Venson各自有2,000～3,000元不等的缺口，最好選擇兩用型的醫療保單，也就是理賠時可挑選要實支實付或日額給付。過去大家對實支實付型保單有迷思，以為同時投保兩家，第2家並不能理賠，其實，實支實付的概念在「補償損失」，只要開立差額證明，照樣可去第2家要求補償。
至於意外險部分，最怕半殘無法工作的情況發生，由於半殘保險只理賠一半，所以我們通常建議客戶，意外險最好是壽險保額的2倍。
【專家建議】
蕭碧燕：重新布局基金 增區域型、減單一國家
以Lin的投資布局來看，若以單一國家作區別，包含了印度、韓國、泰國與台灣，而以印度為投資標的的基金就高達5檔；以區域分別，幾乎涵蓋歐洲、拉丁美洲、亞洲、東歐、歐非東以及全球型基金，算是相當分散的投資，且多數都集中在高風險的投資上。
其實，如果不缺銀彈的話，定期定額投資下去就沒錯，但他們若想降低風險的話，建議可減少單一國家基金的比例、增加區域型基金配置。