投資人與連動債保單商品的第1次接觸，通常都是透過業者所製作的DM。DM上的資訊琳瑯滿目，投資人可以先做第1層功課，不但可藉此比較過濾商品，最後還可以針對DM上不清楚的地方條列問題，之後再詢問相關的業務銷售人員，這樣才能深入了解商品的特性。
而DM要怎麼看與檢查？以下5個步驟教你看DM的技巧：
步驟1 先區分商品種類
連動債保單大致上分為滿期保本保息、每期固定配息和目標收益型3種類型（詳見商品篇），3種類型的配息方式與投資年期大不相同。DM上通常不會直接寫明這是哪一類商品，不過投資人可以透過它標榜的配息賣點來判斷。
例如，圖1說明是「滿期領回」的報酬率，就屬於滿期保本保息；而圖2則是標榜「第1個半年固定配息率」，就屬於目標收益型。
圖1
圖2商品區分之後，才有辦法進一步做同類商品的比較。
步驟2 檢查發行機構的評等
在連動債保單的注意事項中都會說明：該商品所連結的投資標的，其投資績效與到期給付金額是由發行機構依照商品約定條件給付，保險公司不會擔負投資盈虧的責任。因此，投資人必須留意發行機構是誰，以及國際信用評等機構對於發行機構的評等。