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    Smart智富月刊116期

    外幣資產先別換回台幣

    做對10件事 趁機滾大財富

    撰文者:劉 萍 2008-03-28 瀏覽數:935
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    去年5月18日,王先生做了年息%的美元定存,眼看存單就要到期,新台幣升幅一度達,到期存單若換回新台幣,100萬元只拿回萬多元,倒虧33%;讓李小姐很安心的全球型債券基金,月中,美元計價的報酬是1.02%,贖回換成新台幣卻會變成-93%。很多人和王先生、李小姐一樣為新台幣升值煩惱,他們到底該怎麼辦?

    寶來證券財富管理部副總經理廖銘燦表示,新台幣處於中長期升值趨勢,資產配置上要增持新台幣資產比重,減持美國股票型基金等美元資產。

    第一銀行營業部理財顧問林振明建議,今年投資人的新台幣資產,比重上約提高個20%,但最近新台幣升幅太大,建議投資人可先觀望,若新台幣回檔到31元左右,再將外幣資產換回新台幣。

    定期定額受匯率影響小

    在海外基金部分,保德信投資研究部協理黃榮安認為,一般以定期定額投資的基金,受匯率影響低。而國內投資人偏好單筆投資的債券型基金,則應先檢視持有的市場,若是美國公債或高收益債等表現較弱的基金,則可轉換績效較好的全球型、新興市場債基金。

    復華投信傳家基金經理人王偉年就建議,台股的現金殖利率逾4%,高殖利率股票還具隨漲抗跌特色,在今年全球投資風險增高下,國內高股息基金是不錯的選擇。

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