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    Smart智富月刊115期

    你被套牢了嗎?套牢程度自我檢測

    撰文者:吳修辰 2008-02-27 瀏覽數:4,416
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    雖然想抓住基金投資原則,但絕大多數手上都有套牢基金,而且年齡不同、投資時間不同,套牢狀況也各有差異,這該怎麼辦?不妨先診斷出自己套牢程度才能對症下藥!

    如果你虧損程度為10%
    那麼你是【輕度套牢者】
    輕度套牢者的輪廓---
    ◎年齡:40至60歲
    ◎特色:進入半退休狀態的上班族,投資強調保值與穩健
    ◎資金水位:100~300萬元
    ◎投資時間:達到3年,手上基金小虧10%,只有近30%基金虧損

    如果你虧損程度為15%
    那麼你是【中度套牢者】
    中度套牢者的輪廓---
    ◎年齡:30至40歲
    ◎特色:有養家活口壓力的中年上班族,資金運用較為吃緊
    ◎資金水位:50~100萬元
    ◎投資時間:超過1年,手上基金虧逾15%、占資產比重約50%

     

    如果你虧損程度為30%
    那麼你是
    【重度套牢者】
    重度套牢者的輪廓---
    ◎年齡:20至30歲
    ◎特色:沒有家庭壓力的年輕上班族,由於資金少,造成資金套牢比重最高
    ◎資金水位:5~50萬元
    ◎投資時間:不滿1年,手上基金虧逾30%、占資產比重達70%
    了解自己是哪一種程度的套牢者了嗎?下一步


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