【專家建議】
Chlore目前是單身，沒有家庭負擔，又沒有負債，因此壽險跟意外險的保額，不需要保太高，而且過高的保費支出，會削弱財富累積的速度，因此兩位專家建議Chlore，如果想要在5年後，能夠累積到200萬元的現金資產，應該朝下列兩個步驟調整：
小檔案_蘇麗方
現職：永豐銀行林口分行業務經理
經歷：永豐銀行
專業證照：台灣、香港、大陸兩岸三地CFP認證理財規劃顧問3張，國際證照及其他相關金融證照10張
小檔案_李書億
現職：磐石保經區經理
經歷：安泰人壽 、磐石保經
專業證照：理財規劃人員、RFC國際認證理財顧問師
步驟1〉將現有現金全部拿去投資運用
Chlore目前的現金資產分為3個部分，每月結餘2萬2,600元、每年結餘2萬1,547元、現金活存15萬元，如果這3個部分的資金都拿去放在每年淨報酬率5%的投資商品上，以複利計算，預計5年後可以累積186萬元。
至於為何設定淨報酬率只有5%，永豐銀行林口分行業務經理蘇麗方解釋，由於未來5年投資市場不確定性高，報酬率不宜過高，每月結餘的部分，可以用定期定額投資全球股票型基金來累積，而其餘的現金資產則可以選擇固定收益型商品，例如外幣定存或是債券基金，要達到5%淨報酬的機率相當高。
1. 每月結餘2萬元 × 60個月（12個月×5年）× 1.1334＝1,53萬6,937元
2. 每年結餘2萬元 × 5.5256 ＝11萬9,060元
3. 現金活存16萬元（包含原基金1萬元）× 1.2762 ＝20萬4,205元
1+2+3＝186萬202元