如果透過銀行通路購買基金，只要申請開立網路銀行功能，就能在線上申購或轉換基金。
但若是購買投資型保單的人，是否也能享受網路轉換基金的方便性呢？
答案是肯定的。事實上，保險公司的線上轉換基金機制，在2005年就已陸續開放，保戶能在線上完成投資交易、檢視報酬率或追蹤績效，彈指之間就能投資理財，非常方便。
以往要變更保單項目時，必須請業務員出馬，填寫申請單，送單到公司後，才算完成變更手續。「整個流程跑下來，通常需要等待4至5個工作天，費時又費力。尤其是投資市場瞬息萬變，稍一拖延，就錯過進場時機。」
國際紐約人壽服務規畫處協理余家和表示，相較於找業務員代為辦理，自行在線上調配加碼或贖回，時間不受限，確實方便得多。
不用再花4、5天辦變更 交易、檢視、追蹤一次來
目前，包括英國保誠、國際紐約、南山、ING安泰、三商美邦人壽等公司，都有提供保單線上變更的服務。
但不論擁有哪一家保險公司的投資型保單，需要線上轉換基金時，都必須親自到該公司或從網站下載表格申請。南山人壽保單行政部協理黃嘉梅說：「臨櫃或在網站下載表格申請、並檢附要保人的身分證影本後，公司會按照保單上的住址，掛號寄送密碼條。」