如此，預期1年後的投資成果，合計可以累積到119萬元，扣除投入的本金110萬元還可以多出9萬元。
在選擇定期定額的3到5檔基金時，建議以全球型、亞洲區域及歐洲區域型基金為主，若投資市場氣氛不明，可再搭配全球平衡型及長線看好的天然資源類型基金，以控制整體投資組合風險。
1年之後存100多萬元 ——邱可君建議的投資組合荷蘭銀行板橋分行財富管理顧問 李佳盈
暫緩購屋計畫，以累積創業基金為先
葉小姐是典型的高收入族群，但是她的收入不穩定，雖然她很努力工作，月平均收入也相當高，但是在好不容易可以開始為自己累積財富的時候，我建議她應該要考量一下，購屋頭期款和創業基金這兩項目標的優先性。
尤其是兩年後的購屋計畫，因為以總價600萬元來估算，葉小姐手中目前的現金再加上以後每月5萬元的存款，合計可以累積170萬元，剛好可以做為兩年後購屋的頭期款，但是如此一來，葉小姐手中就沒有可動用的現金存款，同時還必須負擔430萬元的房屋貸款。
如果以20年期、年利率3％的房貸條件來計算，葉小姐每個月還必須多負擔2萬元的房屋貸款，等於日後可以儲蓄投資的金額減少，就會影響到累積500萬元創業基金的目標。
至於要如何達成5年500萬元的創業基金？我建議可以用現有的50萬元的現金存款當做基礎，再搭配每個月可投入的5萬元，用定期定額投資的方式，兩者同步進行，來達成目標。
我設計一個5年期的投資組合，其中50萬元的現金，可以單筆投資方式，放在年報酬率約5％的固定收益型商品上，而每個月定期定額投資5萬元，則可以挑選穩健偏積極的基金標的，預設目標年報酬率為15%。
經過試算單筆50萬元的部分，5年後可累積為63萬8,140元，而每月定期定額5萬元，5年後累積金額為442萬元，兩者合計為506萬6,865元，還超過500萬元的目標。
5年下來累積500多萬元 ——李佳盈建議的投資組合