在投資之前最好有2個正確觀念：
1.「投資任何一個市場，如果沒有先做定期定額，就絕對不會以單筆投資這個市場」。這是我自己的親身體驗，投資基金一定要以有紀律的定期定額投資做基礎，即使市場下跌也不停扣，因為相同金額可以買到較多的單位數。
2. 如果行情好，手邊有閒錢或是真的非常看好特定標的，才會以單筆投資方式加碼，賺到設定的停利點就出場。堅持以上的投資方式，才能不管行情漲跌都能快樂賺錢。
大部分人投資失敗都是因為沒有堅持投資紀律。以我自己為例子，2000年時，我的科技基金以定期定額方式操作，報酬率曾跌到－50％。當時，我忍著沒有停扣，現在這些基金的報酬率都已經回來了，而且賺到的絕對金額更大。但是當時單筆投資的朋友，卻因為淨值還未回到買點而套在那裡。
投資主題式基金一定要堅持上述2大投資觀念。有人認為，現在股市不好，轉投資和股市相關係數較低的主題式基金，比較容易賺錢。但是，如果你沒有建立前面提到的正確觀念，貿然把資金集中投資單一產業，當個別產業或產品因週期性等因素而大幅波動時，你還是可能承受不住重跌的風險。
例如隨著油價、金價起伏的能源或礦業基金，獲利高、風險也大，很多單筆投資者因為抓不準進出場時機而投資失利，每天看著淨值漲跌又提心弔膽，所以投資這類單一產業基金，最好的操作方式就是定期定額。至於主題式基金要怎麼選？我認為，可以依循2個原則：