王太太 檔案資料
年齡：50歲
職業：醫師
婚姻：單親
孩子：兩個，一子一女
理財目標：
1. 在北市購入800～1000萬元不動產。
2. 今年50歲，是否能在60歲順利退休？需要多少退休金？
3. 家庭成員的保險是否足夠？
王太太是個單親媽媽，目前育有一子一女，兩個孩子的年齡分別為20及18歲，雖然是單親家庭，但在醫院服務的王太太，每個月的收入至少20萬元以上。雖然屬於中高所得一族，但由於兩個孩子正值教養費用的高峰期，王太太每月支出也不少，每月僅能結餘2萬7000元左右。
20萬元高收入，但支出也高
仔細分析王太太的每月支出，每月基本開銷4萬元、房租2萬6000元、保險費4萬元、孝親費1萬5000元、汽車貸款2萬元、定時定額投資基金1萬5000元、子女教育基金（包含學費）3萬6000元及醫療費1000元，共計19萬3000元，幾乎只能存下所得的一成左右。
如果再看年度收入狀況，王太太沒有年終獎金、也沒有存款利息，但年度還要支出汽機車稅款約1萬1000多元、保單貸款利息3萬元，每年年度還透支約4萬1000多元。若再加上每月可存下2萬7000元，總計王太太每年可存下28萬元。