黃小姐檔案資料
◎年齡：29歲
◎家庭成員：年底即將結婚，預計婚後3年生子
◎居住狀況：目前與父母同住，婚後在外租屋
◎理財目標：
1. 每年能有10萬元的出國旅遊費用
2. 為未來家庭做好「金錢儲備計畫」，包括儲存子女教育金，以及40歲時的轉業準備金
3. 買一間600萬元左右的房子
黃小姐在公家單位服務近7年，每月薪資5萬5,000元。由於現階段仍與父母同住，每個月基本生活開銷並不大，約僅1萬元，加上每年年終獎金可領12萬元，因此已有一筆積蓄，包括現金30萬元、股票22萬元、共同基金9萬元、儲蓄型保險60萬元。
股票投資停利停損、基金投資定期定額
黃小姐從去年開始投資股票，標的集中在鴻海、台積電、美律等電子股，當初投資總成本為25萬元，現在市價約22萬元，虧損了3萬元。黃小姐表示，她投資股票多半都是買了就放著，投資期間為3～5個月，但如果虧損達1成左右，就會想賣出；相對地，如果賺1～2成，也會獲利了結。
今年3月開始，她也定期定額買進歐洲基金、開發中國家基金，以及美國高成長基金共3檔，每檔基金每個月扣款5,000元，1個月共扣款1萬5,000元。迄今投資金額已約達9萬元，每檔基金報酬率約1～3%不等。