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    Smart智富月刊90期

    理專界 二王二后

    撰文者:張國蓮 2006-02-01 瀏覽數:997
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    何芝萍「機會永遠留給做好準備的人」

    石獻中「世事豈能盡如人意,但求無愧我心」

    王柏焜「一念之間,往往決定兩種不同的命運」

    盧淑華「健康就是財富」

    理專滿天飛 該選哪一個?

    曾經有一則笑話流傳:一位被銀行視為貴賓的客戶,寧可抽號碼牌排隊等服務,也不願意跨入裝潢氣派的貴賓理財中心,因為他知道一旦踏入,出來鐵定就脫一層皮!

    確實,只重視銷售、素質參差不齊的服務品質常被詬病,但近年來銀行、理專的自我覺醒與積極改進,已略有成效。這裡特別提供3大現象,使有心跨入理專行業者,及一般民眾對理專的工作內容有更明確認知。

    現象1:門檻低、陣亡率高

    「大專以上學歷,熱誠、願意學習」是基本要求,進入理專的門檻並不高。但門檻低並不代表輕鬆,取得5~7張理財證照,具專業理財知識都只是打底的基本功夫。稱職的理專手上平均擁有150~200位客戶,客戶型態與問題五花八門,提供貼心與符合需求的服務是一大挑戰。

    因此,日平均工作時數高達10小時以上是常態,甚至有理專號稱自己24小時不關手機。加上每月業績目標達成率的要求,理專淘汰率高達40%也就不足為奇。

    現象2:本土、外商服務相似

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