李老師現年24歲，去年通過甄試，取得國小教師資格，目前在金門某國小任教。由於金門的生活開銷不大，月薪5萬元的他，扣除房租3,500元、機票3,000元以及餐費等基本開銷，每月可存下4萬元，等於是收入的8成。
開銷少、儲蓄比例高，任教半年的李老師，目前已經有23萬元的存款。但除此之外，李老師的名下並無任何資產，也沒有投資任何一種金融商品。且除了勞保之外，也沒有任何保險規畫。
買房、買車是首要目標
由於在金門設有分行的金融機構也很少，金融資源相對貧瘠，李老師也不知道該怎麼進行投資。另一方面，投入職場半年，他也考慮該為自己買張保單，但保險商品也很多樣化，李老師想知道該如何規畫比較適宜？
李老師年紀雖輕，但人生藍圖早已在腦中刻畫清楚。目前有固定女友的他，希望能在30歲完婚，結婚前預計先搞定五「子」中的房子與車子。
由於李老師很喜歡金門的淳樸民風與天然環境，他打算未來就把金門當成是第二個故鄉，從此落腳生根。他心目中的理想居處是總價約600萬元的透天厝，還能擁有前院與後院，並預計購買60〜70萬元的房車代步。