「法人機構專屬，散戶買不到」、「投資門檻10萬美元」……在國外，有一些極度知名、大型資產管理公司所發行的基金，只服務法人機構；要不然，就是提高投資門檻，只鎖定大戶銷售，一般小額投資人根本無緣接觸。
一個最知名的例子就是由債券天王比爾‧葛洛斯（Bill Gross）所創立的PIMCO（太平洋投資管理公司），這家全球最大債券基金管理業者便是鎖定法人客戶做服務，所以想要投資由葛洛斯操盤的債券基金、賺9.4%的年平均報酬率，很抱歉，散戶沒有機會。
另外，美國共同基金的創始元老之一、目前名列全美第14大資產管理公司：威靈頓管理（Wellington Management），也只有法人能與其打交道。而由一群諾貝爾經濟學獎得主或入圍者所成立的基金公司：DFA，則以服務10萬美元以上的高資產客戶為主，小額投資人看得到、吃不到。
分層顧問管理，散戶可持有法人基金
不過，在國內業者的積極引進下，台灣散戶終於可以與海外法人、富人享受同等級服務。怎麼辦到的呢？方法之一就是透過「分層顧問管理」。