曾經有一則笑話流傳：一位被銀行視為貴賓的客戶，寧可抽號碼牌排隊等服務，也不願意跨入裝潢氣派的貴賓理財中心，因為他知道一旦踏入，出來鐵定就脫一層皮！
確實，只重視銷售、素質參差不齊，讓理專的服務品質常被詬病，但近年來銀行、理專的自我覺醒與積極改進，已略有成效。這裡特別提供3大現象，使有心跨入理專行業者，做好心理準備，也讓一般民眾對於理專的工作內容有更明確的認知。
現象1：門檻低、陣亡率高
「大專以上學歷，熱誠、願意學習」是基本要求，進入理專的門檻並不高。但門檻低並不代表輕鬆，取得5～7張理財證照，具專業理財知識都只是打底的基本奶牷A稱職的理專手上平均擁有150～200位客戶，客戶型態與問題五花八門，如何提供貼心與符合需求的理財服務，就是一大挑戰。