今年27歲的小芳，因為研究所曾在台南念書，很喜歡台南的環境，未來也想要在台南買房。她在研究所時期，努力爭取擔任研究助理，月收入大約3萬元，但扣掉生活費後，月結餘也沒剩多少，根本沒有錢可以投資。
因為人生規畫，她今年自研究所休學，從事自由文字工作者，每月收入大約為5萬～6萬元，省吃儉用的她，每個月可以存下3萬元，她期望這些錢能夠作為買人生第一間房的頭期款基金。
目標明確的小芳，希望能在5年後、32歲那一年順利買到位於台南的500萬房子，算一算至少需要150萬元的頭期款，再加上其他資金，最少需200萬元。若每個月存3萬元，5年她也只能存下180萬，她該如何在5年內順利籌備到買房基金呢？
她從報章雜誌知道，也許能將每月的結餘3萬元定期定額購入基金。但心思細膩的她，又想到若她把買房準備款投入股票型基金，等到要買房時，股市若不好，那時她要贖回來買房嗎？為此，她又卻步了！
這樣的狀況是很多年輕人想買房時，常面臨到的窘境。今年30歲並已擁有4間房的國泰世華首席理財專員沈家瑞，以過來人的經驗來鼓勵小芳：「許多年輕人對於買房總覺得很遙遠，甚至是不敢去妄想，但其實我覺得一點都不難，只要堅持動力，藉由簡單又穩定的投資來累積資金，就一定可以達成！」定期定額投資基金是籌自備款的好方法之一，但是如何挑選對的標的就是一個學問了！