ETF獲利術
從零開始買「市值型篇」》2024年市值型ETF績效大比拚！6大市值型ETF誰最佳？配息、殖利率一次看
撰文者：雷龍慢步 更新日期：2025-02-05
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
去（編按：2024年）年市值型ETF表現亮眼，老大哥
「元大台灣50（0050）」規模已經突破4,500億元，另1檔熱門ETF「富邦台50（006208）」2024年績效更達到50%！此次，雷龍整理出了前6大市值型ETF的比較表，讓我們一起來回顧吧！
市值型ETF規模排名來了，前6大ETF竟完全沒變動。正所謂大者恆大，大的績效一定比較好嗎？讓我們來看看2024年的績效排行！
1.元大台灣50（0050）
基金規模4,526億元，成立年齡21.6年，發行價36.98元。以「臺灣50指數」做為追蹤指數，50檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.355%，無收益平準金制度，2024年績效達48.64%、年化殖利率2.04%（編按：此處之內扣費用計算以經理費率和保管費率為主，不等於實際最後的年度總費用率，以下同。）。
前10大持股：
台積電（2330）58.06%、鴻海（2317）4.82%、聯發科（2454）4.78%、台達電（2308）2.02%、廣達（2382）1.75%、富邦金（2881）1.61%、中信金（2891）1.4%、國泰金（2882）1.38%、日月光投控（3711）1.21%、聯電（2303）1.09%。
2.富邦台50（006208）
基金規模1,948億元，成立年齡12.6年，發行價30元。以「臺灣50指數」做為追蹤指數，50檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.185%，無收益平準金制度，2024年績效達50.11%、年化殖利率1.475%。
前10大持股
台積電（2330）58.14%、鴻海（2317）4.89%、聯發科（2454）4.74%、台達電（2308）2.01%、廣達（2382）1.7%、富邦金（2881）1.61%、中信金（2891）1.39%、國泰金（2882）1.38%、日月光投控（3711）1.20%、聯電（2303）1.09%。
3.富邦公司治理（00692）
基金規模322億元，成立年齡7.7年，發行價20元。以「臺灣公司治理100指數」做為追蹤指數，100檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.185%，無收益平準金制度。2024年績效達41.39%、年化殖利率2.256%。
前10大持股：
台積電（2330）52.26%、鴻海（2317）4.75%、聯發科（2454）4.29%、富邦金（2881）2.26%、廣達（2382）2.07%、台達電（2308）2.02%、國泰金（2882）1.83%、中華電（2412）1.74%、中信金（2891）1.39%、日月光投控（3711）1.37%。
4.國泰台灣領袖50（00922）
基金規模213億元，成立年齡1.8年，發行價15元。以「台灣領袖50精選指數」做為追蹤指數，50檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.235%，有收益平準金制度。2024年績效達37.65%、年化殖利率6.33%。
前10大持股：
台積電（2330）30.77%、聯發科（2454）6.08%、鴻海（2317）6.00%、台達電（2308）3.19%、廣達（2382）2.55%、富邦金（2881）2.35%、國泰金（2882）2.16%、中信金（2891）2.12%、日月光投控（3711）1.83%、智邦（2345）1.72%。
5.元大臺灣ESG永續（00850）
基金規模201億元，成立年齡5.5年，發行價20元。以「臺灣永續指數」做為追蹤指數，100檔成分股（編按：成分檔數不固定），內扣費用（經理費＋保管費）0.335%，有收益平準金制度。2024年績效達37.06%、年化殖利率4.9%。
前10大持股：
台積電（2330）30.19%、聯發科（2454）6.6%、鴻海（2317）6.54%、台達電（2308）2.79%、廣達（2382）2.39%、富邦金（2881）2.24%、中信金（2891）1.93%、國泰金（2882）1.91%、日月光投控（3711）1.7%、聯電（2303）1.46%。
6.群益台ESG低碳50（00923）
基金規模194億元，成立年齡1.9年，發行價15元。以「臺灣ESG低碳50指數」做為追蹤指數，50檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.335%，有收益平準金制度。2024年績效達33.92%、年化殖利率5.24%。
前10大持股：
台積電（2330）29.96%、聯發科（2454）10.27%、日月光投控（3711）6.93%聯電（2303）6.1%、瑞昱（2379）6.09%、聯詠（3034）5.02%、鴻海（2317）4.84%、台達電（2308）1.9%、富邦金（2881）1.86%、廣達（2382）1.7%。
統整前6大市值型ETF9
1.基金規模
0050＞006208＞00692＞00922＞00850＞00923
2.成立時間
0050＞006208＞00692＞00850＞00923＞00922
3.2024年績效
006208＞0050＞00692＞00922＞00850＞00923
4.成分股檔數
00692＝00850＞0050＝006208＝00923＝00922
5.內扣費用
0050＝00923＞00850＞00922＞006208＝00692
（編按：這邊的內扣費用計算以經理費率和保管費率為主，不等於實際最後的年度總費用率。）
6.收益平準金
無收益平準金：0050、006208、00692。
有收益平準金：00850、00923、00922。
當有新的資金加入基金時，會按照新資金占未分配股息的占比，提撥同等比率的本金到「收益平準金帳戶」，避免配息時因單位數增加而被稀釋，保障較早投資人的權利。
7.配息次數／年
00850＞0050＝006208＝00692＝00923＝00922
8.年化殖利率
年化殖利率是以去年配息與12月31日收盤價推估（編按：去年系指2024年整年度之配息）。
00922＞00923＞00850＞00692＞0050＞006208
圖片來源：雷龍慢步購買ETF小提醒
溢折價
股票市價＞淨值稱為溢價，股票市價＜淨值稱為折價，也可以說溢價＝買貴，留意不要追高，折價＝買便宜了，但要注意是否被拋售。
一般溢折價在正負1%以內較為合理，謹慎投資人也可設在正負0.5%，目前此6檔都在合理範圍內。
保管銀行
股息是由「保管銀行」發放，若「配息帳號」與「保管銀行」不同，就會被扣跨行匯費；只要將配息帳號變更成與各該ETF保管銀行同家，就能省下跨行匯費。
結論》006208績效略勝
老大哥0050以超高規模穩拿寶座，006208與0050追蹤相同指數，內扣費用更便宜，去年績效略勝一籌，亦是被動投資的好選擇（編按：元大投信2025年1月宣布調降0050費用率）。
新生代市值型ETF多有收益平準金機制，配息不被稀釋，保障較早投資人權利，年化殖利率顯得較高，但須留意整體績效表現；去年吃到AI漲幅，市值型ETF普遍有不錯表現，今年值得持續觀察。
本文資料統計至2025年1月8日，僅供研究參考，並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「雷龍慢步［理財X房市X生活］」授權轉載，原文：2024年績效評比》市值型ETF比較表
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