台灣在2018年已成為「高齡社會」國家，而在短短8年後，老年人口將衝破20%，2026年就會進入「超高齡社會」。
根據內政部統計資料，國人平均壽命約80.45歲。依此推算，退休後還有約15年～20年的生活要過，大家的退休金準備恐怕是嚴重不足。偏偏政府的退休基金目前又面臨財務危機，年金改革「多繳少領」效應不斷延燒，使得年輕族群對退休生活充滿不確定。
政治大學金融科技研究中心的「全民退休規畫大調查」發現，民眾認為未來退休收入主要來源是「個人退休投資」。同時年輕世代普遍對政府提供的退休金不抱期待，只是他們自己大部分也都沒有做退休規畫。
為提升民眾退休準備和自主投資理財觀念，基富通計畫推出「全民退休自主投資實驗專案」（以下簡稱「全民退休投資專案」），擬於今年7月正式上路，希望參與民眾能夠透過這個實驗專案，做好自己的退休準備。金管會主委顧立雄更以身作則，表示自己將報名參加這個專案，每月從自己口袋中拿出5,000元做定期定額投資。