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Q》我有聽你的話,別因為日圓跌就買日圓,然後去日本玩,把儲蓄花掉。我投資資歷3年,現在看到一些日本基金績效不錯,可以選擇嗎?或投資ETF?不少亞洲區域型基金會註明「亞洲(不含日本)」,為什麼剔除日本? (網友 小咪)
A》想投資日本基金,建議先了解基金是追蹤哪個指數,例如:1.「日經225指數(Nikkei)」,依據東京證交所前225檔大型股所編製,是媒體報導最常見的指數;2.「東證股價指數(TOPIX)」,成分股是東京證交所一部的股票,為大型股基金的參考指標;3.「東證二部指數」,主要為中小型股;4.「JASDAQ指數」,為日本店頭市場。
2017年以來,日本小型股績效明顯優於大型股,日經225指數和東證股價指數漲幅分別為15.24%和14.84%,東證二部指數為26.46%,JASDAQ指數則是31.76%(截至2017.11.15)。
有些亞洲區域型基金會剔除日本,是因亞洲當中只有日本是成熟國家,權重較重,表現不佳就會拖累整體績效,況且日本經濟長期表現停滯,也是被很多基金剔除的原因。
若要買日本ETF(指數股票型基金),同樣要注意所追蹤的指數,目前台灣的元大日經225(00661)和國泰日經225(00657),都是追蹤日經225指數的ETF,富邦日本(00645)則是追蹤東證股價指數。如果對指數趨勢有把握,也有正向2倍或反向1倍ETF可選擇。