每類基金只選1檔

晨星歐亞基金研究部主管Christopher Traulsen指出，投資人在挑基金時要仔細觀察，該檔基金優異的表現，是在不同市場環境下都能勝出，還是只是經理人剛好壓對寶集中配置單一個股或產業。追逐短線績效的投資人，常因此造成投資虧損。

以「全球股票型基金」及「全球債券型基金」2個獎項為例。過去3年，全球股票型基金的平均報酬率為-21%，得過2次基金獎的「安本環球世界股票基金」同期間報酬率為-6%，過去3年表現優異的全球債券型基金，平均報酬率為15%，連續2年獲獎的「富蘭克林坦伯頓全球債券基金」，同期報酬率高達39%，明顯領先同類型基金。

展望今年，如何挑選最適當的標的？擔任基金獎評選顧問的台大財金系教授邱顯比認為，今年市場波動會很大，除考慮基金績效外，最重要的是要做好資產配置。

投信投顧公會祕書長蕭碧燕則提醒，除了看基金績效，基金公司的營運也是挑基金時必須觀察的要件，基金公司及基金本身必須要有一定規模，且經理人不能替換太頻繁，否則即使績效好，都應避開。

延伸閱讀：3道關卡，唯有強者才能勝出

《Smart智富台灣基金獎》

●選基金
步驟1：須在台灣核備銷售超過1年

因為是年度基金獎，能被評選的基金最低標準是至少2009年投資人在台灣都能買到的基金。

步驟2：短、中、長期績效及風險都必須列入評分

◎績效→占總評分的70%：每檔基金的1年、2年、3年、5年績效在所屬各組別進行百分比排名，各天期排名完後，再根據每個不同天期所占的比重加權，其中1年～5年期的分別占比為25%、20%、15%、10%（例如1檔基金的1年期績效在該所屬組別中排名前2%，其1年期的加權數字就是2X25%）。

◎風險→占總評分的30%：以3年期的資訊比（Information Ratio）來評量，計算每檔基金的3年資訊比在各組別排名，這個數字的占比為30%。