在理財商品銷售糾紛頻傳之際，今年8月，《Smart智富》月刊首度參與「實踐大學CARDIF銀行保險研究中心」的影子調查，由記者與研究人員以投資人身分，實地訪查銀行理財人員的銷售情況，此計畫由風險管理與保險學系主任彭金隆主持。此計畫在過去兩年調查發現，理財人員在過去確有過度強調獲利、保證利率，甚至用存款包裝保險不當手法的現象。
今年在本刊參與下，調查商品從保險擴及基金、連動債等，成為國內首次針對「財富管理」銷售流程的調查。而針對本國與外商銀行共32家銀行，其在全省據點中抽樣出144家進行訪查後，雖整體表現略有進步，但仍有3項表現不盡理想，是業者須加強改善之處：
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未出示相關專業資格證照
依金管會規定，理財人員需主動出示證照，但訪員即使要求出示，理財人員多表示未隨身攜帶。極少部分理財人員是將考取的證照直接放於桌上、掛於胸前，或印於名片上，以表明銷售資格。
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不清楚所推薦基金商品在同類型中的表現
此題滿分為5分，得分在3分以下的理財人員達53%，原因在於理財人員是根據銀行提供的基金名單做推薦，而不清楚推薦的基金在同類型產品中的表現。
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未告知保險、基金不納入銀行存保機制