想要穩穩賺，在「投資管理」上絕不能忘記：
1. 設定資金運用的時間。資金可運用的時間愈長，愈有能力承擔短期波動風險，以追求長期投資報酬。資金可依運用時間分為短（3年內）、中（3～5年）以及長期（5年以上），並依此挑選不同的商品做資產配置。
2. 短期要保本、中期要穩定獲利、長期取高利。短期要用的資金，務必要能保本：最好放台幣定存；若是固定持有外幣資產部位的人，也可選擇外幣定存。中期資金則是以獲取穩定收益為主，可以定存搭配股票型基金或投資債券型基金為主。至於長期資金就可以定期定額投入股票型基金，獲取較高的投資報酬。
小測驗 你的投資方式及格嗎？
你的投資方式及格嗎?解答：第36～45題：答「是」者，只想冒險求高利，卻沒有投資策略與紀律，最容易發生要用錢時卻被套牢的現金危機。
你的投資觀念正確嗎？
你的投資觀念正確嗎？解答：第46～50題：答「是」者，沒有正確的投資知識，未來一定是投資市場的常敗軍。
如何依理財目標進行資產配置？
Step1 將理財目標的項目、年限與金額列出
Step2 依目標到期年限選擇要投資的商品
◎3年內到期的理財目標，選擇定存。