1.先清楚自己的長處和弱點
投資心理學專家傑克．伯恩斯坦（Jake Bernstein）指出，想在市場成功，必須認識自己，調整好你跟市場的關係，將能讓投資績效有效提升。
2.訂目標、擬策略和計畫
有明確的目標和策略，不但進退有據、不易受人影響，也不易招致損失。世新大學財金系助理教授梁彥平建議，經常反覆演練，投資才會精益求精。
3.不必天天看盤，但要天天勤做功課
所謂「功課」，包含讀法人研究報告、上市櫃公司財報等，須從營收、毛利率、EPS過濾出好股票。梁彥平說，這樣的資料投信券商的網站上很容易取得，最適合一般投資人，「若你還是不會挑或懶得看，建議你投資股票指數型基金（ETF）就好了。」
4.任何投資，一定要有退場計畫
做投資須做好資金管理和停損，大眾證券副總經理張智超建議，單筆交易的虧損不宜超過總資金的2％～3％，若達5%就出清。（編按：想學習停損，可至iitm.com下載免費的交易遊戲）
5.記住！投資成敗完全由個人承擔
伯恩斯坦表示，只有你自己挑起責任，才會體會到投資的嚴肅性，並且學會掌握整個投資狀況、詳做投資記錄。如果你不做功課，又不自我檢討，南台科技大學財金系副教授朱岳中建議，你就不要碰投資。