一向習慣每個月固定將一部分薪水存到銀行的玉婷，多年下來也存了一筆小錢，不過都是直接轉到定存。雖然朋友常笑她不懂投資理財，但是她很清楚自己想投資又害怕風險，而且難以忍受虧損，所以她對投資工具的要求就是至少要能保本。
玉婷一直認為，把錢放定存的利息雖然很低，但至少不會虧損就好！只是最近油價、物價漲個不停，銀行理專提醒若通貨膨脹愈來愈嚴重，放定存也可能賠錢，並建議她可以購買連動債保單，只要放著6年不動就能保本保息，利息比起新台幣定存要好得多。對投資一竅不通的她，應該聽從理專的推薦購買嗎？
需求1 想保本
富邦人壽商品行銷部經理洪瑞霙表示，今年以來的投資環境多空交錯，對於風險承受度較低的客戶來說，更想將資金停泊在安全性較高的商品上，而連動債保單因為具有100%到期保本的特性，不但滿足客戶的保本需求，還可以有長期穩健獲利的機會。
需求2 想投資外幣
連動債保單都是以外幣計價，所以如果是有外幣需求（像是在國外工作、計畫送子女出國留學、未來有移民打算或有長期國外旅遊規畫等），或是已經擁有外幣定存部位的民眾，也很適合將部分資產透過連動債保單進行投資理財。
籌碼1 有中長期閒置資金可運用