剛從學校畢業的小茹，微薄的薪水加上愛買衣服，實在沒有「多出來」的錢可以再做投資，以前老聽明牌跟著朋友買一張不到1萬元的水餃股，投資了老半天往往都不賺反賠。
最近翻開報紙，小茹總是看到專家重複倡導「資產配置、股債平衡」，身上僅有1萬元的小茹，雖然也很想跟著專家的方法投資，但是實在沒有本事再把錢分成5000元買股票基金、5000元買債券基金，因為基金單筆的最低申購門檻最少1萬元，而且小茹根本搞不清楚股債配置是什麼。
「組合基金」的誕生，解決了小茹的問題，因組合基金的設計就是「買一支基金，等於是買了一籃子的基金」而且這一籃子的基金，專家還幫小茹做好好股債配置，小茹開心的把1萬元拿去買了組合基金。
買1支基金等於擁有全世界
國內組合基金是在去年開放投信募集，因為開放初期僅允許投資國內投信發行的基金，因此僅有八家投入發行行列，這八支只投資國內基金的組合基金，又被稱為「第一代組合基金」。