今年《Smart智富月刊》與標準普爾(S&P)合辦的「2007台灣基金獎」,61檔得獎基金中,有31檔3年以上報酬率超過1倍,包括台灣國內基金,同樣有倍數績效表現。更耀眼的是,多數得獎的股票型基金,5年報酬率超過200%,10年報酬率超過300%,連前來頒獎的副總統呂秀蓮都驚訝的笑稱:「真有這麼高的報酬率,我也該投資共同基金!」
一般人的刻板印象中,都以為投資基金比買賣股票更穩健且低風險,相對的報酬率也低。實際上,從近3年台灣基金獎的統計來看,基金投資的倍數報酬率不是偶而可見,而是遍地開花,在各類型基金中都不乏高報酬率表現。反問股市散戶,有幾人在近3年全球股市大多頭市場中獲利1倍呢?又有幾人獲利5成?恐怕有不少人甚至未賺反賠。
近3年基金投資人比股票散戶賺錢,是可以理解的。台股從2004年3月的高點7135到如今的7859點(3/23收盤價),僅上漲10%,而全球新興市場飆漲以倍數計,即使是歐美日等成熟市場,都比台股表現好很多。連漲幅最小的美股,道瓊指數也上漲20.5%,法國CAC指數則上漲44.5%、日本日經指數也有49.2%漲幅的亮麗表現。