張先生小檔案
年齡：47歲
職業：經營鐵工廠
家庭成員：太太46歲、大兒子22歲、小兒子21歲
理財目標：今年退休，每個月能有10萬元的生活費
在雲林經營鐵工廠的張先生，打拼20多年後，希望今年可以卸下重擔，開始過愜意的退休生活。
張先生很有「現代父母」的觀念，表示未來不希望增加孩子的負擔，但也不會特別為孩子置產，只希望做好資產規畫，讓自己退休後的生活平穩、經濟無虞。他心中的理想是，退休後夫妻兩人每個月能有10萬元的生活費，預期餘命是80歲左右。
張先生目前月領65,000元，基本生活開銷50,000元，較大的支出為基金投資，每月扣款金額達80,000元以上，定期定額投資包括新興市場、東歐、能源、亞洲區域等，這些基金的扣款期間都還不到1年。
基金投資總市值達3千萬元
其實，張先生從1美元兌換27元台幣年代就已經開始投資基金，截至目前為止，他投資的基金總市值已達3,000萬元，只是投資的時間太久了，有些賺10%、30%就贖回，表現不佳的也會停損出場，沒有很明確的獲利數字，只能說基金總規模一直都有陸續增加。