有人可能會說,就因為資金有限,這樣不是讓短期目標難以達成?但這才是年度理財計畫最可以發揮功能的地方。因為在年初時就已經預知目標,才可能在每個月的開支中,為這個目標進行儲蓄。例如今年暑假想去夏威夷玩,全家旅費要15萬元,若無法在每個月挪出2萬多元當旅費,則可能要把旅遊計畫延到年底或明年,不然就是改去旅費只要6、7萬元的東南亞海島。像這樣的盤算,不僅讓今年的計畫具體落實,同時也使自己屆時可以輕鬆成行。
最後特別提醒,今年開始不妨要求孩子訂出自己的年度理財計畫,這種全家一起來的行動,是最好的身教言教,也是落實理財最好的家庭活動。