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    Smart智富月刊90期

    新規定上路 找門當戶對的財務「管家」 

    財富管理門檻比一比 

    撰文者:朱國鳳 2006-02-01 瀏覽數:849
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    財富管理業務的亂象終於劃下休止符!在金管會相繼宣布銀行、證券商、保險業「辦理財富管理業務應注意事項」後,近幾年來金融業者不管消費者資產狀況、各類商品亂賣一通的現象,都將受到約束。

    門檻最低100萬台幣,最高50萬歐元

    目前已有38家銀行、2家券商可用「財富管理業務」為名掛牌營運。新規定上路的最大影響是︰各家財富管理業者必須先明確訂出客戶的門檻條件,雖然主管單位當初並未要求最低門檻限制,但業者基於經營成本及客戶資產配置的考量後,銀行業財管最低門檻都是100萬元起跳,券商業者則從300萬元起跳。

    最高門檻部分,本國銀行是由建華銀行的800萬元奪魁,外商銀行則是德意志銀行的50萬歐元(約折合台幣1,950萬元)掄元。從最低的100萬元到最高的50萬歐元,門檻等級有9種,其中又以100萬元以上,以及300萬元以上,堪稱是「一級戰區」,都各有十幾家銀行競逐。

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