現年25歲的龔小姐，擔任保險業務員已2年半，年薪可達120～150萬元，不過，資產累積尚在起步階段。加上在外租屋，生活花費樣樣少不了，因此每個月基本開銷無法壓低，仍需約20,000～25,000元。
目前龔小姐與姑姑一起住，每個月房租15,000元，原本考慮在近期買房子，但因為覺得現階段房價處於高檔，因此暫時打消念頭。不過她仍然希望在30歲時，也就是5年後，能擁有一間屬於自己的房子，鎖定位於南港捷運站附近、約30坪大小的房子。
保單連結的4檔基金，主要投資新興市場
每月支出方面，除了房租及基本生活開銷外，因為龔小姐幫姑姑及自己各買了一張終身醫療險，所以每月還要支付6,500元的醫療險費用。另外，龔小姐以投資型保單定期定額買了4檔基金，每個月扣款2萬元，已經持續約1年的時間。
4檔基金分別是富蘭克林拉丁美洲基金、霸菱東歐基金、安本亞太基金及天達環球策略價值基金。算下來，龔小姐每月收入平均約8萬元，扣掉房租、生活費用、保險及基金投資後，月結餘尚有約13,500元。